投資信託の種類は？

投資には様々な種類がありますが、投資信託を分類する方法として投資の種類による分類・投資先による分類・運用方法による分類がありあります。

 

 

 

投資の種類による分類

 

投資信託は主に国内株式・海外株式・国内債券・海外債券・国内不動産・海外不動産・バランス型に分けられます。

 

国内株式型は日本国内で株式投資を行い運用していく商品です。

 

海外株式型は外国の地域を対象に株式投資を行い運用していく商品です。

 

国内債券型は日本国内で債券投資を行い運用していく商品です。

 

海外債券型は外国の地域を対象に債券投資を行い運用していく商品です。

 

国内不動産型は日本国内で不動産投資を行い運用していく商品です。

 

海外不動産型は外国の地域を対象に不動産投資を行い運用していく商品です。

 

バランス型は株式投資、債券投資、不動産投資（REIT）を組み合わせて運用していく商品です。

 

その他に環境、医療、資源などの個別の分野を対象とする商品もあります。

 

 

 

株式投資、債券投資、不動産投資（REIT）とは？

 

株式投資とは会社が発行する株を売買して売買益（キャピタルゲイン）・配当益（インカムゲイン）などにより収益を上げる投資です。

 

債券投資とは国・会社などが発行する債券を購入して利子を受け取り収益を上げる投資です。

 

不動産投資（REIT）とは商業施設、マンションなどの不動産に投資して賃貸収入や売買益により収益を上げる投資です。

 

 

 

投資先による分類

投資先とはどの国、どの地域を対象として投資をするかであり、国内投資と国外（外国）投資に分けられます。

 

国内投資とは日本国内で投資を行い運用していくことです。

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国外（外国）投資とは海外で投資を行い運用していくことです。

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外国投資には先進国、新興国、ヨーロッパ、アジア、北米、個別の国など様々な種類があります。

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先進国とは経済発展が大きく進んだ国であり、アメリカ、ドイツ、（そのほか日本も含む）が該当します。

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新興国とは急速な経済発展を遂げつつある国であり、中国、ブラジルなど該当します。

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運用方法による分類

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運用方法とはどのようなスタンスで運用するかです。インデックス型とアク

ティブ型があります。

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インデックス型とは日経平均株価など平均な指数に連動するような運用を目指す投資信託のことです。

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アクティブ型とは平均な指数を上回るような運用を目指す投資信託です。

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